¿Cómo puede cualquier organización realizar con precisión proyecciones financieras en la planificación empresarial durante el clima actual? Hay formas de evitarlo: aquí hay una guía para brindar una planificación y pronóstico financieros más precisos.
¿Cuál es el propósito de la previsión financiera? Aunque esto puede sonar como una pregunta sin sentido, la respuesta parece aún más redundante hoy. ¿Cómo puede alguien predecir con precisión lo que está a la vuelta de la esquina en el clima actual de absoluta e implacable incertidumbre?
Sin embargo, la proyección financiera precisa en la planificación empresarial es el Santo Grial de la planificación y previsión financiera. Y hay formas en que podemos mitigar las incógnitas, o al menos adaptarnos rápidamente a ellas a medida que avanzamos.
Para lograr este objetivo, tendremos que fijarnos en tres elementos esenciales de la proyección financiera en la planificación empresarial: técnicas, herramientas y cultura.
1. Técnicas de previsión de la planificación financiera
El primer aspecto que debemos considerar al entregar pronósticos financieros precisos son las técnicas que podemos utilizar.
Es importante saber qué incluir en las proyecciones financieras. Cuando las organizaciones realizan pronósticos muy imprecisos, a menudo se debe a la ejecución de pronósticos estáticos a largo plazo; ignorar los factores de influencia externos de su negocio; o usando números históricos reales como base y luego agregando un porcentaje de crecimiento objetivo basado en una estrategia de crecimiento ambiciosa.
Si algo hemos aprendido en los últimos años es que ya no podemos dar nada por sentado.
Cuando se trata de la función de planificación y previsión financiera, los días de ejecutar presupuestos anuales tradicionales basándose en tecnología heredada estática e inconexa, como las hojas de cálculo de Excel, se han ido, al menos para las organizaciones que prosperan en el entorno actual.
Las modernas herramientas inteligentes de análisis y planificación financiera (FP&A) respaldan una mejor toma de decisiones y permiten a las organizaciones responder rápidamente a los cambios a través de sistemas de planificación dinámicos y aportes oportunos basados en análisis. Permiten que los equipos financieros se guíen por las siguientes técnicas modernas de FP&A.
Pronósticos continuos
Los pronósticos continuos le permiten a su organización hacer que la planificación sea un proceso continuo, en lugar de un plan estático que dura un año calendario. Un pronóstico continuo, de 12 meses, trimestral o mensual le permite ver tendencias, anticipar cambios en el entorno externo y realinearse con estrategias cambiantes. Esta técnica ayuda a mantener los números más relevantes y precisos, además de permitirle adaptarse rápidamente al cambio.
Planificación basada en conductores
Hay una cantidad infinita de factores de influencia externos, o impulsores, de su negocio, por lo que el mejor consejo es utilizar el principio de Pareto: identifique el 20 % de los principales factores que influyen en el 80 % del resultado, luego base los ejercicios de pronóstico en estos impulsores. y las incertidumbres que los rodean. La planificación basada en controladores ayuda a reducir las incógnitas, lo que puede aumentar la precisión.
Planificación de escenarios
Todos los equipos de planificación de todo el mundo se esfuerzan por crear previsiones razonables para el próximo trimestre o incluso para el próximo mes. Para contrarrestar las incertidumbres que existen en torno a los impulsores comerciales clave, los equipos financieros también deben aprovechar la planificación de escenarios para ayudar en la toma de decisiones. Estos son algunos ejemplos de pronósticos financieros que utilizan la planificación de escenarios en FP&A.
Y aquí están los tipos de modelos más comunes de pronóstico financiero.
2. Herramientas para la planificación y previsión financiera
El segundo elemento que debemos tener en cuenta al tratar de mejorar la precisión de la proyección financiera en la planificación empresarial son las herramientas adecuadas.
Para ayudar a garantizar la velocidad, la precisión y la agilidad en la planificación y previsión financiera, necesita herramientas flexibles, con capacidades modernas y preparadas para el futuro como las siguientes.
Flexibilidad
Para hacer frente a los cambios incesantes, cada solución de previsión y planificación financiera debe estar respaldada por una plataforma ERP moderna y flexible basada en la nube, una con una arquitectura basada en microservicios (que permita a los equipos financieros crear e implementar aplicaciones con funcionalidad personalizada) y API abiertas ( para permitir que los programas interactúen entre sí). Estos sistemas, a diferencia de las aplicaciones heredadas, son rápidos y fáciles de cambiar y reintegrar cuando las circunstancias lo requieren, lo que ayuda a garantizar pronósticos más precisos al adaptar las proyecciones en línea con los factores cambiantes sobre la marcha.
Única fuente de verdad
Si su solución de pronóstico de planificación financiera está respaldada por un ERP moderno, tendrá la única fuente de verdad que es esencial para las técnicas de pronóstico avanzadas. Una única fuente de verdad permite a los equipos financieros acceder a información precisa y actualizada (incluso en tiempo real), que refleja el estado real de la organización en un momento dado, lo que a su vez ayuda a impulsar decisiones empresariales más oportunas para ofrecer mejores resultados.
IA y aprendizaje automático
Hoy en día, cada solución de previsión y planificación financiera de alta calidad debe estar impulsada por IA y aprendizaje automático (ML). Estas tecnologías emergentes pueden escanear datos históricos de manera más rápida y eficiente que un ejército de expertos en finanzas, para ayudar a producir datos más precisos para el pronóstico. Los sofisticados algoritmos de minería de datos basados en estadísticas pueden ayudarlo a descubrir patrones y detectar tendencias. El uso de IA y ML en finanzas también puede ayudar a que los modelos existentes se adapten automáticamente a las cambiantes relaciones de datos, lo que ayuda a mejorar aún más la precisión.
Automatización
Junto con AI y ML, los flujos de trabajo automatizados ayudan a mejorar la precisión al automatizar los trabajos tediosos y repetitivos donde el error humano es común, como la entrada y captura de datos laboriosos. Asegurarse de tener los datos correctos en primer lugar es un cambio de juego cuando se trata de crear información significativa cuando se ejecutan los números.
Análisis e informes
El análisis avanzado de autoservicio es otro componente esencial de su solución de previsión y planificación financiera. Esta funcionalidad ayuda a los equipos a hacer un mejor uso de todos los tipos de datos (incluidos los datos no estructurados como audio, video, correo electrónico y otros formatos). Esto mejora la sofisticación de las técnicas de pronóstico disponibles, lo que significa que los equipos de FP&A pueden adoptar la planificación continua y desarrollar modelos autoajustables basados en controladores para presupuestos y pronósticos. Todo esto mejora la velocidad, la calidad y la precisión de la planificación y previsión financiera.
3. Una cultura que prioriza a las personas
El tercer elemento que es necesario para ofrecer una proyección financiera más precisa en la planificación comercial es tener una cultura abierta de colaboración, empoderamiento y voluntad de cambio que priorice a las personas. Si bien las técnicas y herramientas adecuadas pueden ayudarlo a brindar pronósticos más precisos, una cultura que prioriza a las personas lo permite.
Colaboración entre equipos
La colaboración entre los equipos de finanzas y los de otros departamentos (como ventas, recursos humanos y operaciones, por ejemplo) es tan importante como tener datos almacenados en una única fuente de verdad. Los equipos y los datos aislados restringen la agilidad, la eficiencia y la precisión tanto como el software heredado dispar. La sinergia entre los equipos mejora la comunicación, la confianza y la responsabilidad al tiempo que fomenta la aceptación. Pero, de nuevo, todo comienza con la cultura.
Empoderando a los equipos de FP&A
Las herramientas adecuadas están diseñadas en torno a herramientas de autoservicio intuitivas y adaptables con una experiencia de usuario moderna, e incluyen una gama de capacidades que ayudan a facilitar el trabajo de su gente, como asistentes digitales de lenguaje natural, como Wanda.
Al apoyar a personas altamente calificadas con herramientas que coinciden con la experiencia que obtienen de la tecnología en su vida personal, y al liberarlos de trabajos manuales repetitivos para que puedan concentrarse en tareas de valor agregado, empodera a los miembros del equipo de finanzas.
Esto es lo que llamamos People Experience. Si bien este enfoque se basa en proporcionar la tecnología adecuada, también es una opción cultural (poner a las personas en primer lugar) que puede ayudar a mejorar el bienestar, la productividad y la satisfacción laboral de su gente, para que todos puedan rendir al máximo.
Aprenda a entregar pronósticos financieros más precisos
Para descubrir cómo Unit4 puede ayudar a su organización a generar pronósticos financieros más precisos, visite la página FP&A de Unit4 para conocer cómo nuestro software inteligente puede ayudarlo a lograr mejores resultados comerciales.
